Estrategia de planificación financiera familiar e inversión
Ficha técnica
Código SEPE
ADGN01
Duración oficial
50h
Contenido del curso
01 Estilos de inversión 25 contenidos
- Adaptar los diferentes estilos de inversión al perfil del cliente o inversor asesorado.
- CONOCIMIENTO/CAPACIDADES COGNITIVAS Y PRÁCTICAS
- Descripción de conceptos utilizados en inversión
- Análisis técnico y análisis fundamental.
- Gestión pasiva y gestión activa.
- Diferentes plazos de inversión: corto, medio y largo plazo.
- Momentum
- Empresas cíclicas.
- Empresas en reestructuración
- Análisis de los diferentes estilos de inversión:
- Inversión en valor (Value).
- Inversión en crecimiento (Groth).
- Obtención de rentas.
- Compra mercado.
- Inversión sectorial.
- Trading.
- Aplicación de los diferentes estilos de inversión.
- Casos de uso de inversión en valor.
- Casos de uso de Trading.
- HABILIDADES DE GESTIÓN, PERSONALES Y SOCIALES
- Capacidades empáticas y de escucha para la determinación de las necesidades financieras
- del cliente a asesorar.
- Asimilación de la importancia de conocer los diferentes estilos de inversión para adaptarlos a
- las necesidades de los clientes asesorados.
- Capacidad de mejora de comunicación efectiva con el cliente.
02 Planificación financiera familiar 39 contenidos
- Analizar el mercado financiero nacional e internacional, para obtener la información privada, mínima y necesaria para asesorar al cliente, como medio para alcanzar sus objetivos a corto, medio y largo plazo.
- CONOCIMIENTO/CAPACIDADES COGNITIVAS Y PRÁCTICAS
- Conocimientos/ Capacidades cognitivas y prácticas
- Obtención de la Información económico financiera.
- Fuentes públicas y privadas
- Banco de España.
- Instituto Cervantes.
- Estudio de endeudamiento.
- Objetivos inmediatos y modo de financiarlos.
- Ratio de endeudamiento.
- Descripción del papel de la Inversión financiera.
- Concepto de inversión financiera.
- Optimización de los recursos presentes y futuros para alcanzar los objetivos vitales.
- Planificación de la Jubilación.
- Organización del futuro personal.
- Esquema de productos de prevención para la jubilación.
- Análisis de la protección de las inversiones para el futuro.
- Planificación de la protección de la familia en el presente.
- Estudio comparativo de productos tipo.
- Análisis. de las inquietudes más frecuentes planteadas por el clienteTiempo estimado de finalización del pago de hipoteca
- Años de permanencia de los hijos en el domicilio familiar
- Edad en la que la economía personal permite la jubilación
- Coste de la casa ideal y momento en que será posible su compra
- Organización de los recursos económicos para el logro de metas de la vida
- Aplicación de las herramientas de planificación.
- Datos para calcular el perfil de inversión y riesgo personalizado.
- Cálculo del estado financiero y de protección actual.
- Presupuesto personal y familiar.
- Balance personal y familiar.
- Análisis de inversión gratuita.
- Contextualización del presupuesto-planificación utilizando estrategias para maximizar el ahorro mediante el uso de calculadoras.
- Simulador de capital acumulado invertido.
- Simulador amortización préstamo o hipoteca.
- Simulador renta temporal o vitalicia.
- Simulador TAE préstamos y depósitos.
- Simulador plan de jubilación.
- HABILIDADES DE GESTIÓN, PERSONALES Y SOCIALES
- Capacidad de escucha activa para la determinación de las necesidades del cliente a asesorar.
- Uso de la empatía como base para la detección de las necesidades del cliente para el logro de sus objetivos personales y vitales.
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